Приветствуем читателей платформы! Многие из вас задумывались начать инвестировать или уже это делают. Маргулан Калиевич — опытный инвестор, который применяет философию Кайдзен в этой сфере. Мы уже писали про отличия профессий бизнесмена и инвестора. Сейчас мы предложим набор психологических установок и практических инструментов, без которых инвестирование неэффективно и даже опасно.
Инвестиция — это отказ от потребления в настоящем в пользу потребления большего в будущем. Метафорично, инвестиции — это надежды, выраженные в деньгах. Прежде чем приступить к инвестированию, стоит понять, что в конечном счёте вы управляете не деньгами, а энергией. Именно поэтому Маргулан Калиевич указывает, что на любом этапе кризиса инвестировать нужно в саморазвитие, связи и путешествия. Отношение к инвестированию в расширительном смысле предостерегает от некоторых ошибок, связанных с людской алчностью и жаждой наживы, которая волей-неволей сопровождает любого человека на протяжении жизни.
Помните, что деньги — это обратная связь от реальности. Это не самоцель, а лишь абстрактное выражение потраченной энергии и договорённостей по её оценке между людьми. Несмотря на это, стоимость денег сильно завязана на механизмах, оказывать влияние на которые под силу ничтожно малому количеству людей, а контролировать целиком — не может никто.
Поэтому цель инвестирования — это не столько приумножение капитала, сколько сохранение его стоимости. По сути, покупая акции компании, вы выражаете веру в то, что дело этих людей сильнее макроэкономических процессов вроде инфляции.
Инвестиции — это надежды, выраженные в деньгах, — Маргулан Сейсембаев.
Также инвесторы выполняют важную социальную роль. Основная функция инвестора — это абсорбировать риски экономики. Экономика — это подвижная система, в ней постоянно возникают ошибки и риски. Кто-то должен платить за них. Как правило, это инвесторы. Страховые компании работают уже с известными рисками, имея статистику по ним. Инвесторы страхуют риски, которые неизвестны.
Посему главная ошибка начинающих инвесторов — стремление быстро заработать, ничего не делая. Это в корне неверная стратегия, построенная на пренебрежении к профессии. Настоящее инвестирование, как и любое дело, начинается именно с отказа от мысли, что это “халява”.
Кайдзен — японская концепция непрерывного совершенствования. Основная идея — стремиться к небольшим, но постоянным улучшениям, вместо радикальных перемен и быстрых решений. В инвестиционной сфере Кайдзен-подход предполагает:
Инвестиционная стратегия, основанная на Кайдзен-философии, начинается с определения чётких и реалистичных инвестиционных целей, отвечающих долгосрочным интересам. Цель должна иметь временные рамки, а план — включать регулярный пересмотр тактики и обучение новым методам. Ориентируясь на будущее, стоит взвешенно диверсифицировать портфель.
Как мы сказали, инвестирование преследует две главные цели: сохранение стоимости и рост капитала. Распределение портфеля по этим направлениям зависит от:
Универсальной формулы “как правильно распределить портфель” нет. Однако можно дать общие рекомендации. Выделите 30-50% портфеля на сохранение стоимости, включая малорисковые активы: облигации, золото, сильные национальные валюты (швейцарский франк, норвежская крона) или стабильные инвестиционные фонды. Это поможет обеспечить защиту капитала в портфеле.
Оставшиеся 50-70% портфеля можно направить на активы с более высоким потенциалом роста, такие как акции, индексные или секторные фонды. Важно периодически пересматривать портфель. Периодичность стоит отразить в стандарте, который называется личной инвестиционной декларацией.
Личная инвестиционная декларация — это документ, который отражает инвестиционные цели, стратегию и принципы, которыми вы будете руководствоваться при принятии решений. Вот несколько конкретных шагов для составления личной инвестиционной декларации:
Мы рассмотрели некоторые аспекты Кайдзен-инвестирования, включая mindset, принципы построения стратегии и составление инвестиционной декларации. Инвестирование — это не только акции, фонды и т.д., а любой отказ от потребления в настоящем в надежде на большее потребление в будущем. Кроме того, главная цель инвестирования — это сохранение капитала, а приумножение — цель побочная.
Инвестирование по Кайдзен должно отвечать долгосрочным целям, быть постепенным и требует постоянного пересмотра и совершенствования системы. Предполагается нахождение индивидуального баланса между сохранением стоимости и приумножением капитала. Чтобы стратегия была сбалансированной, следует прописать инвестиционную декларацию, которая учитывает ваши цели, рисковый аппетит, принципы диверсификации и периодичность пересмотра.
В любом случае, инвестирование — опасная сфера, поэтому перенимать опыт у профессионалов никогда не будет лишним. Мы приглашаем вас принять участие в программе “Инвестиционный конвейер”, где на живых примерах Маргулан Калиевич показывает свои принципы инвестирования.
Кроме того, 26-28 июня мы организуем образовательный лагерь “Invest Bootcamp”, на котором вы получите знания от ведущих экспертов в инвестировании, погрузитесь в атмосферу непрерывного саморазвития и сформулируете свою инвестиционную стратегию. Эксперты помогут вам прописать инвестиционную декларацию. Ждём вас!
Коментарі
Читайте також