Маргулан прошёл большой путь как бизнесмен и инвестор. Он делал много проб и совершал немало ошибок, проходил через большие успехи и не меньшие трудности. Весь этот опыт сформировал ряд принципов, которыми руководствуется Маргулан в своей деятельности. Мы поделимся некоторыми из них, что будут полезны начинающим инвесторам и тем, кто только задумывается над этим занятием.
Перед погружением в мир инвестирования, важно знать, какие особенности мышления необходимы, чтобы достичь успеха в нём.
Не каждый хороший бизнесмен будет хорошим инвестором. Между этими ролями есть ряд принципиальных отличий.
Бизнесмен:
Инвестор:
Бизнесмен — это творец. Он достигает успеха тогда, когда живёт своим делом. Инвестор — прагматик. Им движет холодный расчёт и результат, который он хочет получить.
Если Маргулан влюблялся в бизнес, в который инвестировал, то всегда терпел в нём убытки. Дело в том, что когда инвестор эмоционально вовлечён в бизнес, то перестаёт видеть его недостатки. Задача инвестора в том, чтобы видеть слабые места бизнеса и предотвратить связанные с ними потери.
Умение удержать себя — главное искусство инвестора. Он должен уметь отказать 99 предложениям, чтобы выбрать одно, которое действительно принесёт прибыль.
Самое тяжёлое время для инвестора — период кризиса.
Каждый кризис проходит следующие этапы:
Приближение кризиса можно заметить по тому, что “умные” деньги переходят из рискованных активов в более консервативные. Когда рынки только начинают падать, то растут цены на государственные облигации. Растут акции коммунальных предприятий, монополистов, медицинских и образовательных компаний.
Рынки проходят циклы от своего роста до падения, а затем восстанавливаются. Порой эти циклы могут длиться и по 12 лет. Самая важная точка принятия решений — это вхождение в активы. Инвестировать лучше всего, когда рынок уже упал или начал восстанавливаться. Если вложение было удачным, вы можете годами получать доходность от него.
Инвестор должен уметь отпускать ресурсы так же хорошо, как и удерживать. Если вы сталкиваетесь с кризисом и ваши активы быстро падают, вовремя фиксируйте убытки и выводите имеющиеся финансы. Не попадайте в ловушку невозвратных потерь — ситуацию, когда вы вложили слишком много ресурсов в то, что уже не несёт вам пользы, но продолжаете вкладывать из-за жалости к утрате. Это похоже на кровотечение: нет смысла собирать потерянную кровь, нужно остановить утечку здесь и сейчас.
В кризис лучше не инвестировать ни в один объект, который будет требовать денег на содержание. Не создавайте пассивы, инвестируйте только в то, что принесёт новый доход. В начале кризиса выходите в кэш — конвертируйте деньги в наличную валюту.
На первые три этапа кризиса забудьте про фондовый рынок. Настройтесь на потерю доходности и пообещайте себе оставаться в кэше пока кризис не кончится. Это будет тяжело, как находиться на диете. Вам будет казаться, что на бирже предлагают очень много выгодных вещей, но не питайте надежд и не торопитесь. Когда кризис замедлится и достигнет дна, то вы сможете выбирать любые акции для инвестирования по выгодной цене. Кризис — это не только опасность, но и возможность. Всё зависит лишь от вашей подготовленности.
На любом этапе кризиса выгодно инвестировать в себя:
Когда Маргулану поступают предложения для инвестирования, он рассматривает следующее:
Важно знать, какую боль решает проект, насколько это решение качественное и всеобъемлющее. Если компания решает лишь одну часть проблемы, то конкуренты решат другую и перетянут клиентов себе. Важен также тайминг — актуальность проблемы на сегодняшний день. Продукт может быть прекрасным, но рынок ещё не быть готовым принять его. Для оценки своевременности Маргулан использует тенденции IT-рынка: смотрит, как те же проблемы решают в других странах.
Команда должна объединять людей с разными навыками вокруг общих ценностей и целей. Во главе сильной команды находится вдохновляющий лидер. Между всеми членами должна быть высокая коммуникация, общая ответственность за результат, самоорганизация и взаимозаменяемость.
Монетизация — то, как проект будет получать деньги с рынка. В начале проекта монетизация не так важна, но важна скорость сжигания денег. Если выделить проекту $ 1 000 000, а он тратит $ 100 000 в месяц, то деньги кончатся быстрее, чем за год. Проект должен знать, где найдёт деньги после. Фондирование — это пинок, который нужен для того, чтобы проект взлетел и вышел на монетизацию. Инвестору важно осознавать, сколько нужно вложить для выхода на монетизацию, и готов ли он потерять эти деньги. Монетизация — это способность бизнеса поддерживать себя самостоятельно, поэтому важно знать, когда проект на неё выйдет.
Не стоит начинать инвестировать без знаний. “Боль потерь на фондовом рынке ощущается почти как физическая”, — говорит Маргулан. Если вы решили начать инвестировать, первым шагом стоит определиться с целями инвестирования. Например: накопить сбережения на пенсию, обеспечить финансовую независимость в будущем или же получать пассивный доход в настоящее время.
После того как вы определите свои цели, важно разобраться в различных вариантах инвестирования и выбрать те, которые наиболее соответствуют вашим целям и риск-профилю. Например, вы можете рассмотреть варианты: инвестирование в акции, облигации, ценные бумаги, недвижимость и т.д.
Маргулан Сейсембай рекомендует инвестировать в надёжные бизнесы, которые не требуют внимания, но приносят пассивный доход. Также подойдут депозиты в надёжных банках или государственные облигации, а также коллекционные золотые монеты Нацбанка. После того как вы выберете цели инвестирования и наиболее подходящий вариант инвестиций, следует ознакомиться с условиями инвестирования и рисками, связанными с каждым вариантом. Некоторые варианты инвестирования, такие как недвижимость или бизнес, требуют больших вложений, поэтому важно хорошо продумать свои решения и разумно распределять сбережения.
Если у вас нет опыта в инвестировании, рекомендуется обратиться за помощью к финансовому планировщику или консультанту. В любом случае общаться с коллегами — это всегда хорошая идея. Платформа Маргулана предлагает практическое обучение инвестированию в рамках программы Инвестиционный конвейер. Вступайте в сообщество в качестве инвестора, участвуйте в анализе компаний, обменивайтесь опытом, принимайте инвестиционные решения и сохраняйте свои деньги эффективно вместе с Маргуланом Сейсембаевым! Ознакомьтесь с подробностями по ссылке.
Коментарі